1、投資

2、評估

3、信息

4、測評

5、條件

首先要研讀《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，在充分學(xué)習(xí)、消化、了解的基礎(chǔ)上，做到完全掌握、靈活運用，只有這樣才能在實際工作中不走樣，貫徹始終。

我國證券市場一起步就是一個以個人普通投資者為主體的市場，而從成熟市場和新興市場發(fā)展的經(jīng)驗和教訓(xùn)來看，投資者適當(dāng)性制度是投資者保護(hù)的一項根本制度，也是整個資本市場重要的基礎(chǔ)性制度之一。

隨著資本市場的發(fā)展，投資者規(guī)模越來越大，投資者結(jié)構(gòu)也發(fā)生了變化，金融產(chǎn)品和服務(wù)越來越豐富，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜?！吨敢访鞔_了證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)了解投資者信息的方法及對普通投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估的方法。

《指引》對普通投資者，按風(fēng)險承受能力等級由低到高劃分為五級，分別為：C1、C2、C3、C4、C5?！吨敢穼I(yè)投資者，也有明確《辦法》，規(guī)定成為專業(yè)投資者所需的證明材料及操作程序。

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以通過由投資者填寫《投資者基本信息表》等多種方式了解投資者基本信息，通過投資者填寫《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等方法對其風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將普通投資者按其風(fēng)險承受能力等級由低到高至少劃分為五級，分別為：C1、C2、C3、C4、C5。具體分類標(biāo)準(zhǔn)、方法及其變更應(yīng)當(dāng)告知投資者?！锻顿Y者基本信息表》、《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》應(yīng)當(dāng)由投資者本人或合法授權(quán)人填寫。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果?！锻顿Y者基本信息表》、《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》作為《指引》的附件，只是一個范本，供各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)參考。